湘財(cái)庫(kù)〔2024〕8號(hào)
湖南省財(cái)政廳 中國(guó)人民銀行湖南省分行
關(guān)于印發(fā)《湖南省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付
業(yè)務(wù)代理銀行管理辦法》的通知
各市州、縣市區(qū)財(cái)政局，中國(guó)人民銀行各市州分行，各國(guó)有商業(yè)銀行省分行，郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行，省農(nóng)村信用聯(lián)社，各股份制商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行，湖南銀行，長(zhǎng)沙銀行，各城市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行：
為進(jìn)一步規(guī)范湖南省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行管理，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，湖南省財(cái)政廳聯(lián)合中國(guó)人民銀行湖南省分行對(duì)《湖南省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行管理辦法》（湘財(cái)庫(kù)〔2018〕40號(hào)）進(jìn)行了修訂，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)各相關(guān)銀行遵照?qǐng)?zhí)行。
各級(jí)財(cái)政部門應(yīng)加強(qiáng)制度管理，結(jié)合自身實(shí)際制定完善本級(jí)相應(yīng)管理辦法，建立健全本級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行的選擇、評(píng)價(jià)和退出機(jī)制，規(guī)范管理。省以下財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行可以直接在省級(jí)代理銀行范圍內(nèi)通過各級(jí)人行進(jìn)行資格認(rèn)定后采取集體決策的方式進(jìn)行選擇，也可以根據(jù)本級(jí)實(shí)際制定辦法進(jìn)行選擇。
附件：湖南省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行管理辦法
湖南省財(cái)政廳 中國(guó)人民銀行湖南省分行
2024年3月28日
附件
湖南省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付
業(yè)務(wù)代理銀行管理辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)管理，建立健全代理銀行的資格認(rèn)定、選擇、評(píng)價(jià)和退出機(jī)制，湖南省財(cái)政廳（以下簡(jiǎn)稱省財(cái)政廳）、中國(guó)人民銀行湖南省分行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行湖南省分行）根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于全面實(shí)行行政許可事項(xiàng)清單管理的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2022〕2號(hào)）、《財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈中央財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行管理辦法〉的通知》（財(cái)庫(kù)〔2013〕204號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)，是指湖南省省級(jí)政府非稅收入（以下簡(jiǎn)稱非稅收入）收繳業(yè)務(wù)和省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)（包括財(cái)政零余額賬戶支付業(yè)務(wù)和預(yù)算單位零余額賬戶支付業(yè)務(wù)）。
第三條 本辦法所稱省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行（以下簡(jiǎn)稱代理銀行），是指按照本辦法確定辦理省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第四條 省財(cái)政廳負(fù)責(zé)省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行的選擇、評(píng)價(jià)和退出等工作。
第五條 人民銀行湖南省分行負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)代理省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人）進(jìn)行資格認(rèn)定，對(duì)代理銀行年度代理的非稅收入收繳業(yè)務(wù)和國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的規(guī)范性開展監(jiān)督管理。監(jiān)督結(jié)果作為對(duì)省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行的資格認(rèn)定、評(píng)價(jià)和評(píng)級(jí)的重要指標(biāo)。
第二章 資格認(rèn)定
第六條 資格認(rèn)定是指人民銀行湖南省分行按照行政許可流程確認(rèn)申請(qǐng)人是否具備省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)的代理資格。
第七條 省財(cái)政廳開展省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行招標(biāo)工作，應(yīng)提前40日函告人民銀行湖南省分行，人民銀行湖南省分行收函后10日內(nèi)，向各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)資格認(rèn)定通知。
第八條 申請(qǐng)人根據(jù)自身實(shí)際，選擇省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)資格認(rèn)定，按照通知要求的目錄和時(shí)限，向人民銀行湖南省分行報(bào)送相關(guān)資料。
第九條 資格認(rèn)定指標(biāo)包括定量指標(biāo)與定性指標(biāo)。定量指標(biāo)主要包括：資本充足率、不良貸款率、不良資產(chǎn)率、網(wǎng)點(diǎn)分布數(shù)量等。定性指標(biāo)主要包括：金融許可證和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、信息系統(tǒng)情況、網(wǎng)絡(luò)安全情況、內(nèi)部管理情況，以及近三年人民銀行湖南省分行對(duì)申請(qǐng)人的年度綜合評(píng)價(jià)結(jié)果、與國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)相關(guān)的行政執(zhí)法檢查及行政處罰情況等。人民銀行湖南省分行應(yīng)在申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出行政許可決定，并向申請(qǐng)人頒發(fā)準(zhǔn)予或不予行政許可決定書，資格認(rèn)定結(jié)果同時(shí)函告省財(cái)政廳。
第十條 申請(qǐng)人憑人民銀行湖南省分行認(rèn)定的代理資格參加省財(cái)政廳組織的省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)代理銀行招投標(biāo)。未獲得人民銀行湖南省分行認(rèn)定代理資格的，不得參加招投標(biāo)。
第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)對(duì)資格認(rèn)定申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。
因提交材料不真實(shí)或以虛假手段騙取參加招投標(biāo)的，一經(jīng)查實(shí)，取消本次中標(biāo)資格。
第三章 代理銀行選擇
第十二條 省財(cái)政廳在人民銀行湖南省分行認(rèn)定具備代理資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)，根據(jù)政府采購(gòu)有關(guān)規(guī)定，以公開招標(biāo)方式確定代理銀行。
第十三條 省級(jí)非稅收入收繳業(yè)務(wù)和省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)代理銀行的招標(biāo)工作，根據(jù)實(shí)際需要，可選擇統(tǒng)一招標(biāo)或分開招標(biāo)。
第十四條 代理銀行招標(biāo)的評(píng)標(biāo)采用綜合評(píng)分法，綜合評(píng)分因素主要包括：投標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)能力、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、對(duì)地區(qū)發(fā)展貢獻(xiàn)、服務(wù)水平、信息系統(tǒng)建設(shè)、網(wǎng)點(diǎn)分布、風(fēng)險(xiǎn)控制和服務(wù)承諾等。每次招標(biāo)的具體評(píng)分細(xì)則由省財(cái)政廳根據(jù)實(shí)際情況制定。
第十五條 省財(cái)政廳與中標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂代理省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱委托代理協(xié)議），協(xié)議具體有效期在招標(biāo)文件中公布。
委托代理協(xié)議主要內(nèi)容包括：委托代理業(yè)務(wù)范圍、雙方權(quán)利和義務(wù)、服務(wù)評(píng)價(jià)及服務(wù)費(fèi)計(jì)付、業(yè)務(wù)規(guī)范、違約責(zé)任等。
第十六條 代理省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的中標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與人民銀行湖南省分行簽訂省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付資金清算協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱清算協(xié)議）。代理省級(jí)非稅收入收繳業(yè)務(wù)的中標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求辦理業(yè)務(wù)。清算協(xié)議的有效期同省財(cái)政廳與中標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂的委托代理協(xié)議有效期一致。
第十七條 委托代理協(xié)議和清算協(xié)議實(shí)施過程中，需對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂或補(bǔ)充的，協(xié)議雙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。
第十八條 中標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未與省財(cái)政廳簽訂委托代理協(xié)議、未與人民銀行湖南省分行簽訂清算協(xié)議的，一概不得辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第四章 監(jiān)督與評(píng)價(jià)
第十九條 省財(cái)政廳通過預(yù)算管理一體化系統(tǒng)動(dòng)態(tài)監(jiān)控、征求預(yù)算單位和執(zhí)收單位意見、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研等方式對(duì)代理銀行履行委托代理協(xié)議情況進(jìn)行日常管理。
第二十條 省財(cái)政廳依據(jù)委托代理協(xié)議，對(duì)代理銀行年度代理省級(jí)非稅收入收繳業(yè)務(wù)和省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)工作情況分別進(jìn)行評(píng)價(jià)。
第二十一條 人民銀行湖南省分行依據(jù)清算協(xié)議，通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、約見談話、行政執(zhí)法檢查等方式，對(duì)銀行代理的省級(jí)非稅收入收繳業(yè)務(wù)和國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
第五章 代理銀行退出
第二十二條 協(xié)議期滿，未獲簽新一期委托代理協(xié)議、清算協(xié)議的代理銀行，應(yīng)當(dāng)積極配合省財(cái)政廳和人民銀行湖南省分行，在60日內(nèi)辦理相關(guān)后續(xù)工作。
第二十三條 委托代理協(xié)議履行期間，出現(xiàn)下列情形之一，經(jīng)省財(cái)政廳會(huì)同人民銀行湖南省分行認(rèn)定后，終止委托代理協(xié)議：
（一）代理銀行嚴(yán)重違反國(guó)家有關(guān)財(cái)政資金管理規(guī)定；
（二）代理銀行嚴(yán)重違反委托代理協(xié)議；
（三）清算協(xié)議終止。
省財(cái)政廳認(rèn)定終止委托代理協(xié)議后，將終止時(shí)間和有關(guān)事宜通知代理銀行及相關(guān)單位。代理銀行應(yīng)在委托代理協(xié)議終止后30日內(nèi)辦理相關(guān)后續(xù)工作。
第二十四條 清算協(xié)議履行期間，出現(xiàn)下列情形之一，人民銀行湖南省分行會(huì)同省財(cái)政廳認(rèn)定后，終止清算協(xié)議：
（一）委托代理協(xié)議終止；
（二）代理銀行嚴(yán)重違反清算協(xié)議。
人民銀行湖南省分行認(rèn)定終止清算協(xié)議后，將終止時(shí)間和有關(guān)事宜通知代理銀行及相關(guān)單位。代理銀行應(yīng)在清算協(xié)議終止后30日內(nèi)辦理相關(guān)后續(xù)工作。
第六章 附則
第二十五條 對(duì)代理銀行履行委托代理協(xié)議情況的評(píng)價(jià)細(xì)則由省財(cái)政廳另行制定，對(duì)代理銀行資格認(rèn)定的管理辦法由人民銀行湖南省分行另行制定。
第二十六條 本辦法由湖南省財(cái)政廳和人民銀行湖南省分行負(fù)責(zé)解釋。
第二十七條 本辦法自2024年5月1日起施行，有效期5年。
信息公開選項(xiàng):主動(dòng)公開
抄送：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖南監(jiān)管局、湖南省地方金融監(jiān)督管理局。
湖南省財(cái)政廳辦公室 2024年4月18日印發(fā)
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